Прокуратура Центрального района завершила проверку исполнения, а точнее, как выяснилось, неисполнения волгоградскими риелторскими компаниями «антиотмывочного» закона. Риелторы, объясняют такой «конфуз» отсутствием доступной информации. В Росфинмониторинге же считают, что директора компаний, как минимум, лукавят, и отмечают, что незнание закона никого не освобождает от ответственности.

«Нами была проведена проверка исполнения требований федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» компаний, работающих на рынке недвижимости. Результаты не утешительные. Оштрафован целый ряд фирм на суммы от 10 до 50 тысяч рублей», – рассказал корреспонденту V1.ru зампрокурора Центрального района Волгограда Александр Яновский.

Основная претензия прокуратуры к «юрикам», чьим основным видом деятельности является оказание посреднических услуг при осуществлении сделок купли-продажи недвижимости, заключается в том, что компании почему то очень не хотят становиться на учет в органах финансовой разведки. А между тем, должны они это сделать в обязательном порядке в течение 30 дней с даты регистрации.

«К сожалению, большая часть риелторов, работающих на волгоградском рынке недвижимости, на учет не встает, – сетует начальник отдела надзорной деятельности межрегионального управления Росфинмониторинга по ЮФО Андрей Бредихин. – Могу вам сказать, что сейчас у нас зарегистрировано примерно 200 юрлиц. А ведь среди них не только риелторы, но и ломбарды, лизинговые и прочие компании. Для Волгограда – города-миллионника – это очень мало. Естественно, мы постоянно проводим совместно с прокуратурой проверки, выявляем и штрафуем нарушителей».

Такое желание уйти в тень наверняка вызвано еще и тем, что рынок недвижимости – очень доходный. Большие деньги криминализируют рынок и усиливают нечестную конкурентную борьбу.

«Многие компании, действительно, уклоняются от сотрудничества с Росфинмониторингом и работают на рынке полулегально. Недвижимость – сегмент весьма доходный, и мошенники используют его возможности: работают по принципу фирм-однодневок с «серым» налом, заключают мошеннические сделки и уходят от уплаты налогов, – комментирует ситуацию председатель Нижневолжской гильдии риелторов Сергей Кошечкин. – Конечно, все это отражается на рынке недвижимости не лучшим образом: подрываются имидж и репутация всех его участников. Однако финансовая разведка разводит руками и контроль не усиливает. Причем, толком объяснить почему, в Росфинмониторинге не могут».

Между тем, по словам Александра Яновского, риелторы обязаны не только идентифицировать клиента, но и установить по нему целый ряд сведений. Так, если клиент – физическое лицо, необходимо установить его ФИО, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, адрес места жительства и ИНН. Если же клиент – иностранец, в компании обязаны установить, помимо всего прочего, данные миграционной карты и документа, подтверждающего право иностранца или лица без гражданства на пребывание или проживание в России. Если же операции с недвижимостью через компанию осуществляет юрлицо, то риелторская фирма обязана зафиксировать его наименование, ИНН, государственный регистрационный номер, юридический и фактический адреса.

Однако, как отмечают эксперты, большинство волгоградских компаний такую практику не используют. «А между тем, отсутствие постановки на учет в органах финансовой разведки, а также специального должностного лица, ответственного за соблюдение требований закона, говорит вообще об отсутствии какого-либо внутреннего контроля», – считает Александр Яновский.

Директор одной из фирм, к которой у прокуратуры имелись претензии, в своем объяснении происходящего в компании «бардака» пояснил, что все выявленные нарушения стали возможными в силу незнания им и другими должностными лицами требований законодательства. Хотя такое объяснение в Росфинмониторинге считают по меньшей мере лукавством.

«Мы регулярно проводим в Волгоградской области семинары и различные ознакомительные мероприятия с компаниями, обязанными соблюдать «антиотмывочный» закон. Но даже если риелторы их не посещали, это не освобождает предпринимателей от ответственности. Я считаю, если уж ты пошел в тот или иной бизнес, для начала, как минимум, необходимо ознакомиться с законами и различными нормативными документами, регулирующими выбранное направление деятельности. Ведь перед тем, как сесть за руль автомобиля необходимо получить права. Так же и тут. Однако наши предприниматели, несмотря на штрафы и различные рекомендательные письма, продолжают вести деятельность, нарушая закон. И на предупреждения реагируют лишь единицы», – отмечает Андрей Бредихин.

Самих же участников рынка такая позиция контролирующих органов удивляет. И в том, что на рынке сложилась ситуация тотального законодательного невежества, многие склонны винить саму финансовую разведку, считая, что эта проблема – недоработка регулятора.

«Сейчас очень многие идут в бизнес, и я не согласен с тем, что информации много. Ее просто нет. Из-за этого проблемы и возникают. Могу сказать на личном опыте, что большинство риелторских фирм о том, что необходимо вставать на учет в Росфинмониторинге, узнает лишь от прокуратуры, так сказать, по факту, – рассказывает директор риелторской компании «Эгрегор-8» Дмитрий Юдин. – Возможно, кому-то выгодно штрафовать участников этого сектора рынка, штрафы ведь не маленькие. Это проще, чем обеспечить информативность. В стране в той или иной сфере бизнеса изменения происходят постоянно. И информация должна быть доступной, это, прежде всего, в интересах самого надзорного органа. А сейчас многие компании узнают о тех или иных изменениях по слухам, через «сарафанное» радио. Разве так можно? Почему бы элементарно не раздавать информативные брошюры в налоговой инспекции, сразу при регистрации юрлица. Я считаю, что налоговая вполне в состоянии это делать. А пока складывается ощущение, что нас попросту "рвут"».

Вот такая непростая ситуация. Нарушителей штрафуют, но от этого количество их не сокращается. Наверное, штрафы не наносят значительного ущерба деятельности фирмы. Но, как заявил Андрей Бредихин, в случае неоднократного нарушения действующего законодательства финансовая разведка может ходатайствовать о приостановлении деятельности организации на срок до 90 дней. А это, согласитесь, наказание куда более ощутимое.